<<
>>

ТАЙНА БАНКОВСКАЯ

- конфиденциальность информации об операциях, счетах и вкладах клиентов и корреспондентов кредитной организации (банка), а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией (банком).
Любая кредитная организация (банк) гарантирует тайну об операциях, счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации (банка) обязаны хранить банковскую тайну, если это не противоречит закону. Однако сведения, составляющие Т.6., в определенных законом случаях могут предоставляться некоторым лицам и организациям. В Российской Федерации справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией (банком) им самим, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате РФ, органам налоговой и таможенной службы, органу, осуществляющему меры по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, в порядке и объеме, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, органам внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений, а при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве. Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией (банком) судам, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов при наступлении страховых случаев, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве. Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются кредитной организацией (банком) лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном кредитной организации (банку) завещательном распоряжении, нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а в отношении счетов иностранных граждан - иностранным консульским учреждениям. Центральные банки стран не вправе разглашать сведения о счетах, вкладах, а также сведения о конкретных сделках и об операциях из отчетов кредитных организаций (банков), полученные ими в результате исполнения лицензионных, надзорных и контрольных функций, за исключением случаев, предусмотренных законом. Аудиторские организации не вправе раскрывать третьим лицам сведения об операциях, счетах и вкладах кредитных организаций, их клиентов и корреспондентов, полученные в ходе проводимых ими проверок, за исключением законом предусмотренных случаев. Лица и организации, допустившие разглашение Т.6., несут ответственность по закону. Литература: Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 г. № 395-1 // СЗ РФ. 1996. № 6. Ст. 492; Гончаров Д. О банковской и коммерческой тайне // Законность. 2000. № 1. © Корнилов М.Я.
<< | >>
Источник: Егоров В. К.. ЭНЦИКЛОПЕДИЯ ГОСУДАРСТВЕННОГО УПРАВЛЕНИЯ В РОССИИ Том второй н-я. 2008

Еще по теме ТАЙНА БАНКОВСКАЯ:

  1. 13.4. Банковская тайна
  2. 7. Коммерческая и банковская тайна
  3. ГЛАВА 12 КОНСТИТУЦИОННО-ЭКОНОМИЧЕСКИЙ СТАТУС ОСНОВНЫХ ОРГАНОВ РЕГУЛИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ. ВОПРОСЫ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ
  4. Лекция 18. Обязательства из банковских сделок 18.1. Договор банковского вклада. 18.2. Договор банковского счета. 18.3. Расчетные обязательства.
  5. Глава 24. БАНКОВСКИЙ ВКЛАД. БАНКОВСКИЙ СЧЕТ. РАСЧЕТНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
  6. Глава 22. БАНКОВСКИЙ ВКЛАД. БАНКОВСКИЙ СЧЕТ
  7. 17.2. Служебная тайна
  8. 5. Служебная и профессиональная тайна
  9. § 4. Адвокатская тайна
  10. 9.2. Коммерческая тайна и инсайдерская информация
  11. Налоговая тайна
  12. 13.3. Коммерческая тайна
  13. 6. Тайна частной жизни