§ 6. Международное финансовое право

Международное финансовое право — совокупность международ­но-правовых принципов и норм, регулирующих межгосударственные ва-лютно-финансовые отношения. Из-за преобладания в системе данных отношений валютных отношений иногда эту подотрасль международно­го экономического права именуют международным валютным правом1.

Валютно-финансовые отношения всегда сопутствуют иным видам международного экономического сотрудничества (торговому, промыш­ленному, научно-техническому, инвестиционному, таможенному, транс­портному и т.

А. Источники международного финансового права. Основное регули­рование валютно-финансовых отношений между государствами осуще­ствляется двусторонними договорами. Нормы, относящиеся к этой сфе­ре, содержатся в общих договорах по торговому или экономическому со­трудничеству. Так, правовой режим, устанавливаемый торговыми договорами для всего комплекса торговых отношений сторон, распро­страняется и на валютно-финансовую деятельность. Соглашения о тор­гово-экономическом, промышленном и научно-техническом сотрудни­честве решают вопросы, связанные с финансированием совместных проектов, с долгосрочным кредитованием при строительстве крупных объектов, с оплатой импорта оборудования и т. д. Широкий круг валют-но-финансовых вопросов решается соглашениями о товарообороте и платежах (валюта расчетов, способы расчетов и пр.). Однако это не ис­ключает наличия специальных соглашений валютно-финансового харак­тера.

Клиринговые соглашения определяют порядок взаимных расчетов пу­тем зачета встречных требований и обязательств, возникающих во внеш­неэкономической сфере, без перевода иностранной валюты.

Алътшулер А. Б. Международное валютное право. М., 1984; International Law. UNESCO, 1991. Ch. 30.

§ 6. Международное финансовое право

429

образовавшихся на счетах после взаимного зачета требований. Такие со­глашения называют расчетно-клиринговыми.

' Платежные соглашения регламентируют расчеты в согласованной ва­люте и устанавливают механизм расчетов. Кредитные соглашения опреде­ляют условия предоставления займа, его формы (кредит может быть пре­доставлен золотом, валютой, товарами), его условия (сроки, процентное вознаграждение, способы погашения и пр.).

Валютно-финансовые отношения стали чаще регулироваться много­сторонними договорами. В качестве примера можно сослаться на серию соглашений между странами Западной Европы о порядке взаимных рас­четов в евровалюте (последнее из них — Маастрихтский договор 1992 г.). Другой пример — Соглашение о создании платежного союза госу­дарств — участников СНГ 1994 г.

Б. Международные финансовые организации являются важным зве­ном механизма осуществления межгосударственного сотрудничества. Как и в других подотраслях международного экономического права, в регулировании международных финансовых отношений возрастающую роль играют уставы этих организаций, заключаемые в их рамках согла­шения, а также такие неправовые акты, как резолюции организаций.

Международный валютный фонд (МВФ) занимает центральное поло­жение в системе международных валютно-финансовых организаций. Он создан в 1944 г. на основе договоров, принятых Конференцией Объеди­ненных Наций по валютно-финансовым вопросам (Бреттон-Вудские со­глашения). Штаб-квартира находится в Вашингтоне. С 1947 г. имеет ста­тус специализированного учреждения ООН.

Главная цель МВФ состоит в том, чтобы координировать валют-но-финансовую политику государств и предоставлять займы для поддер­жания их платежных балансов и валютных курсов. Кроме того, МВФ со­действует международному сотрудничеству в валютной области и росту мировой торговли; принимает меры для поддержания стабильности ва­лют и упорядочения валютных отношений между государствами; участ­вует в создании многосторонней системы расчетов, свободных от валют­ных ограничений, в частности на трансферт валюты.

Право голоса каждой страны — члена МВФ в его высшем органе — Совете управляющих — зависит от ее доли в уставном капитале. При вступлении в Фонд государство подписывается на определенную долю его капитала. Она зависит от места страны в мировом хозяйстве и утвер­ждается Советом управляющих. Выделенная государству квота определя­ет количество принадлежащих ему голосов, а также размер займов, на которые оно может рассчитывать. Размер не может превышать 450% квоты.

Всемирный банк представляет собой сложное международное образо­вание, связанное с ООН. В его систему входят четыре автономных учре­ждения, подчиненных президенту Всемирного банка: Международный банкреконструкции и развития (МБРР), Международная финансовая кор­порация (МФК), Международная ассоциация развития (МАР), Многосто­роннее агентство по гарантиям инвестиций (МАГИ). Общая цель этих уч­

430

Глава XV. Международное экономическое право

реждений: содействие экономическому и социальному развитию менее развитых членов ООН путем оказания финансовой и консультативной помощи и содействия в подготовке кадров. В рамках этой общей цели каждое учреждение осуществляет свои цели.

МБРР учрежден в 1944 г. в Бреттон-Вудсе одновременно с МВФ. Его участниками является подавляющее большинство государств, включая Россию и другие страны СНГ. Его главная цель — содействие реконструкции и развитию государств-членов путем капиталовложений на производственные цели и поощрений частных и иностранных инве­стиций.

В. Унификация норм, регулирующих финансовые отношения. Так же как и в международной торговле, в международных вых отношениях следует различать отношения межгосударственные, ко­торые регулируются международным экономическим правом, и отноше­ния между частными лицами (прежде всего с участием банков и иных кредитно-финансовых организаций), которые регулируются националь­ным правом. Тем не менее международное право имеет существенное значение и для регулирования отношений частного характера: оно вы­ступает в качестве инструмента унификации и тем самым формирования национальных норм, предназначенных для регулирования валютно-фи-нансовых отношений физических и юридических лиц.

Наиболее важную роль в этой области играют Женевские конвенции об унификации права, относящегося к векселям, 1930 г. и Женевские конвенции об унификации права, относящегося к чекам, 1931 г.1 Кон­венции получили большое распространение, но тем не менее универ­сальными не стали. В них не участвуют страны англо-американского права. В результате в экономических связях действуют две системы век­селей и чеков — женевская и англо-американская.

В целях устранения подобного положения в 1988 г. была принята Конвенция ООН о международных переводных векселях и международ­ных простых векселях (проект был подготовлен ЮНСИТРАЛ). К сожа­лению, Конвенции не удалось примирить противоречия, и она пока не вступила в силу.

Прямое отношение к финансовым вопросам имеют и уже упоминав­шиеся в разделе о торговом праве Оттавские конвенции о международ­ном финансовом лизинге и о международном факторинге 1988 г. Обе они посвящены коммерческому финансированию, т. е. финансовому обеспечению частноправовых контрактов.

Международные денежные расчеты издавна осуществляются в соот­ветствии с правилами, складывающимися в банковской практике.

Россия является стороной в конвенциях о векселях (СССР присоединился к ним в 1936 г.), в конвенциях о чеках она не участвует

§ 7. Международное инвестиционное право

431

главным образом в рамках Международной торговой палаты (МТП). Подготовленные ею своды правил являются, по существу, единственны­ми актами, регламентирующими международные денежные расчеты, и это несмотря на то, что юридической силой они не обладают. Главную роль в механизме их реализации играют банки. Национальные ассоциа­ции банков и отдельные банки уведомляют МТП о принятии соответст­вующих правил и их применении, либо их применение оговаривается в корреспондентских соглашениях, заключаемых банками разных стран. Наиболее широкое применение получили Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов (последняя редакция 1993 г.), Унифицированные правила по инкассо. (последняя редакция 1995 г.), Унифицированные правила для гарантий по требованию 1992 г., Унифицированные правила по договорным гарантиям 1978 г.