2.1. Организация раскрытия и расследования на первоначальном этапе преступлений, объектами посягательств которых являются банкоматы и платежные терминалы

Проблема борьбы с преступлениями, объектами которых выступают банкоматы и платежные терминалы, комплексная: она включает в себя не только правовые, но и экономические, политические, оперативно-розыскные, нравственные аспекты.

Анализ следственной и судебной практики по ст.158, 159 и 167 УК РФ свидетельствует о том, что в основном оперативные и следственные подразделения вхолостую тратят свой потенциал, выявляя и расследуя в условиях перегрузки эпизоды незаконного приобретения денежных средств или иного имущества, которые из-за незначительного размера не являются общественно-опасными деяниями. По данным МВД России, доходы, полученные от посягательств на банкоматы и платежные терминалы, ежегодно составляют миллионы рублей, вместе с тем, изучение статистики позволяет сделать определенные выводы. В частности, касающиеся ущерба от повреждения банкоматов, которые составляет сумму, не меньшую, чем прямой доход преступников. Сейчас эта проблема не менее актуальна, а схемы получения доходов более изощренные.

Однако, как правильно полагают некоторые ученые, еще более важной задачей является защита сферы экономических отношений и банковского сектора от посягательств, лишающих возможности его функционировать в нормальном режиме^[75], так как риски от посягательств несет не только страховая система, но и государство, а также рядовые его пользователи.

Вопрос о типичных следственных ситуациях расследования и версиях первоначального этапа невозможно рассмотреть полностью, если рассматривать их отдельно от первичной проверки материалов и особенностей возбуждения уголовного дела. Именно знания о типичных следственных ситуациях формируют алгоритм действий на первоначальном этапе расследования.

По поступившей в органы внутренних дел информации о посягательстве на банкомат или платежный терминал, должно быть принято обоснованное решение в течение 3 суток. При необходимости, в исключительных случаях, в течение 10 суток может быть проведена так называемая «доследственная проверка», по общему правилу, без производства следственных действий. В случае проведения документальных проверок или ревизий прокурор по ходатайству следователя вправе продлить этот срок до 30 суток, однако, по делам данной категории это случается крайне редко. Методика, последовательность действий и границы такой проверки широко освещаются в процессуальной литературе^[76], однако, доследственная проверка по делам о преступлениях, объектами посягательств которых являются банкоматы и платежные терминалы имеет некоторые отличительные особенности.

Прежде всего, хотелось бы обратить внимание на то, что вопрос об «исключительности» случая, когда доследственная проверка обоснована и необходима, следует решать по каждому конкретному материалу, опираясь на закон. Зачастую в ходе доследственной проверки возникает необходимость в проведении мероприятий по сбору первичного материала. В частности, могут быть получены объяснения, осуществлено истребование необходимых для возбуждения уголовного дела материалов, в том числе видеофиксации, проведен осмотр места происшествия.

В общих чертах, возможны два варианта начала расследования. Первый – когда в наличии есть заявление потерпевшего о совершении в отношении него преступного посягательства и направленность действий состоит в установлении его обстоятельств и виновных лиц, второй – когда обнаружен факт совершения посягательства и необходимо установить потерпевшего и виновных лиц.

Однако, ситуации первоначального этапа расследования могут быть классифицированы более детально.

Ситуация 1. Установлен факт совершения преступления и его отдельные признаки, способ совершения известен. Преступник либо задержан, либо не задержан, однако его личность установлена.

Ситуация 2. Установлен факт совершения преступления и его отдельные признаки, способ совершения известен, личность преступника не установлена.

Ситуация 3. В наличии имеется заявление потерпевшего, сведения об отдельных признаках преступного посягательства и способе его совершения, личность преступника не известна, но установлены отдельные сведения о ней.

Первая ситуация предполагает установление на начальном этапе реального владельца денежных средств и достоверное установление используемого способа.

Версионный анализ предполагает получение ответов на вопрос о происхождении средств, установлении всего круга потерпевших. Относительно способа совершения преступления и механизма преступной деятельности версии могут быть построены по содержанию схемы проведения всей операции или ее частей, составляющих плана. В этом смысле любые предположения можно строить, учитывая характер и квалификацию преступного посягательства. В зависимости от обстоятельств может выдвигаться версия и об инсценировке преступного посягательства, однако в преступлениях данной категории такие факты редки.

Алгоритм действий в данной ситуации не будет принципиально отличаться от любой другой ситуации, где на начальном этапе органы следствия владеют информацией о личности преступника. После задержания преступника с поличным, обычно следуют личный обыск и допрос подозреваемого, затем, осмотр места происшествия, с учетом характера преступления, выемка и осмотр документов, файлов записи со средств видеофиксации, при необходимости, обыски по месту работы и жительства задержанного лица и его сообщников. Могут быть назначены ревизии, инвентаризации, проведены экспертизы.

По второй следственной ситуации, когда установлен факт совершения преступления и его отдельные признаки, способ совершения известен, личность преступника не установлена, предположения могут выдвигаться дополнительно к установлению владельца денежных средств, относительно личности преступника.

В качестве алгоритма последовательности производства следственных действий можно рассмотреть следующую схему:

1.

2. обеспечение осмотра документов и образцов, изъятых посредством проведения одного из перечисленных следственных действий: осмотра места происшествия, выемки или обыска. В рамках такого осмотра должны быть сделаны выводы о движении денежных средств;

3. допросы подозреваемых и свидетелей;

4. после получения документов, важно назначить необходимый спектр традиционных криминалистических экспертиз: трасологическую, дактилоскопическую, экспертизу веществ и материалов, а также при необходимости бухгалтерскую, при наличии подозрений в подлинности представленных документов могут быть дополнительно назначены технико-криминалистическая экспертиза документов и портретная.

Если полученных данных будет достаточно для решения вопроса о задержании подозреваемого, следует произвести действия, направленные на применение этой меры принуждения и далее действовать в соответствии с изложенным выше алгоритмом, дополнив его в случае необходимости наложением ареста на имущество подозреваемого.

По третьей следственной ситуации, когда в наличии имеется заявление потерпевшего, сведения об отдельных признаках преступного посягательства и способе его совершения, личность преступника не известна, но установлены отдельные сведения о ней, гипотезы в отношении механизма совершения преступления должны выдвигаться с допущением возможности завуалирования фактов присвоения денег и инсценировок. Следственные действия также должны быть направлены на установления всех соучастников преступления, роли каждого и суммы полученного незаконно дохода, проверки излагаемых потерпевшим сведений.

Программа расследования принципиально не меняется, однако дополняется обысками, выемками и назначением необходимых экспертиз.

Подготовительная часть расследования состоит в ознакомлении с порядком ведения документов учета, оказания банковских услуг населению с использованием банкоматов и правил пользования терминалами, порядка доступа к ним в разное время суток, изучении особенностей личности подозреваемых, уровня их благосостояния и источников доходов, круга связей, банков, где были открыты счета, через которые деньги переводились.

Принимаемые государством, в лице его специальных органов и банками, меры по борьбе с преступлениями, объектами посягательств которых являются банкоматы и платежные терминалы можно условно разделить на две категории: это меры активной и меры пассивной защиты. Меры активной защиты призваны предотвращать посягательство тогда, когда оно уже началось, а меры пассивной защиты направлены на ликвидацию в целом возможности совершения посягательства.

К числу возможностей первой категории могут быть отнесены: оснащение банкоматов, терминалов или подступов к ним тревожной и охранной сигнализацией, возможности страховых компаний по страхованию самих банкоматов (терминалов) или находящихся внутри них наличных денежных средств, установление современных качественных систем видеонаблюдения с выходом этих систем на пульт охраны, использование в работе технических устройств оповещения, например, GSM-контроллеров.

К числу возможностей второй категории могут быть отнесены: правильный выбор места установки банкомата или платежного терминала; установление жестких ограничений по осуществлению контроля за работой устройства с соблюдением установленной, желательно в письменной форме, процедуры; дифференцированный подход к выбору типа используемого внутри банкомата сейфа; непренебрежение общими мерами по закреплению устройства специальными болтами, так называемыми, анкерными, к полу либо металлическому основанию, которые раскрывая «лепестки» внутри конструкции переносят на нее основную нагрузку крепежа и не дают возможности вытащить болты обратно без разрушения целостности конструкции.

Мероприятия организационного характера включают в себя: создание с оформлением соответствующим приказом следственной группы, в тех случаях, когда преступление включает в себя несколько эпизодов преступной деятельности либо вызвало большой общественный резонанс; принятие мер к сохранности документов, которые были изъяты в рамках производства различных следственных действий; подготовку материалов, в том числе образцов для сравнительного исследования, и назначение судебных экспертиз с выбором при необходимости специалистов, которые будут эти экспертизы проводить; решение вопросов взаимодействия с другими задействованными в расследовании службами и подразделениями, определение наиболее эффективной методики действия с минимальным использованием сил и средств и др.

Наиболее объемным по содержанию среди рассматриваемых мероприятий организационного характера является, безусловно, вопрос организации взаимодействия между органами следствия, органами дознания и экспертными подразделениями. Эта деятельность включает в себя мероприятия по розыску лиц, подозреваемых в совершении преступления, установление особенностей их личности; определение местонахождения добытых преступным путем денежных средств; установление наличия или отсутствия свидетелей отдельных эпизодов преступной деятельности, получение необходимой информации для подготовки к их допросу, особенно в случаях предполагаемого изменения процессуального статуса свидетеля; сбор сведений о планировании преступниками своей дальнейшей преступной деятельности или принятие мер по сокрытию уже совершенных преступлений; разработка мер по преодолению противодействия расследованию.

Лица, ведущие расследование и органы дознания должны своевременно и качественно использовать возможности пресечения распространения сведений и разглашение источника, эти сведения предоставившего. В случае необходимости проведения следственных действий на территории иностранных государств, правоохранительные органы направляют просьбы о предоставлении информации через НЦБ Интерпола.

Крайне необходимыми для лица, ведущего расследование, могут выступать способности к сопоставлению информации учетных бухгалтерских документов и проведение криминалистического анализа банковских сведений.

Исходя из официальной информации соответствующих органов и наблюдаемой практики, похоже, сегодня можно говорить о том, что государственная машина противодействия преступлениям, объектами посягательства которых выступают банкоматы и платежные терминалы, заработала. Объемы собранной и используемой информации, равно как и случаи их применения компетентными органами, в том числе в виде открытых и уже завершенных уголовных дел, растут в геометрической прогрессии. Вместе с тем, нельзя не отметить, что ситуацией в большей степени обеспокоены банки и владельцы платежных терминалов, теряющие свои деньги, нежели правоохранительные органы.

Термин «обстоятельства, подлежащие доказыванию» сугубо процессуальный. Криминалистика оперирует другим термином «обстоятельства, подлежащие установлению». Мы решили использовать комбинированный термин «обстоятельства, подлежащие установлению и доказыванию», с тем, что бы более полно осветить весь их перечень.

Определенные сложности выявления и определения обстоятельств, подлежащих доказыванию относительно посягательства на банкоматы и платежные терминалы, обуславливаются введением в 2012 году в Уголовный кодекс РФ состава преступления, предусмотренного ст.159.3. УК РФ^[77], и соответственно, неготовностью сотрудников, ведущих расследование к решению ряда вопросов, связанных с ним в отсутствие необходимого опыта по его разграничению с основным составом мошенничества. Здесь следует сказать и еще об одной проблеме, связанной с особенностями законодательной конструкции данного состава. На протяжении длительного периода времени высказываются мнения о необходимости внесения изменений в его диспозицию. Сложность доказывания определяется тем, что «обман уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации», указанный в качестве способа в рассматриваемой статье, не является основным способом использования платежных карт при совершении мошеннических действий.

К числу обстоятельств, подлежащих установлению отнесены:

1. предмет посягательства: наличные и безналичные денежные средства, в том числе валюта. О предмете посягательства мы уже подробно рассказывали, поэтому в этом параграфе мы его рассматривать не будем, равно как и способы совершения преступления, о которых речь идет в пункте ниже;

2. способы подготовки и совершения преступлений;

3. способы, которые используются для сокрытия от правоохранительных органов факта совершения преступления.

Рассматривая третий из перечисленных пунктов, следует указать, что под сокрытием преступления имеется в виду деятельность, направленная на воспрепятствование в любой форме расследованию посредством выполнения одного из перечисленных действий утаивание, уничтожение любым способом в зависимости от особенностей хранения, информации, ее маскировка или принятие мер к фальсификации следов совершения преступления или преступника. Меры по сокрытию преступления могут применяться как до, так во время и после сокрытия преступления. И это в полной мере касается рассматриваемой нами группы преступлений, связанной с посягательствами на банкоматы и платежные терминалы. Но из-за особенностей способа совершения преступления, предполагающего тщательную подготовку, меры по сокрытию, как правило, охватываются умыслом преступника в полной мере.

При этом деятельность охватывает активную и пассивную формы поведения, как действие, соответственно, так и бездействие лица. Деятельность по воспрепятствованию расследованию может заключаться в том, что частично доказательственная информация блокируется от включения ее в сферу уголовного судопроизводства различными путями, например, ее уничтожением, тем самым исключаются возможности ее использования в процессе расследования. След в свою очередь в криминалистике – это любое изменение обстановки, картины окружающей действительности. Следы могут быть материальным и идеальным отражением событий преступления или любого из его элементов. Эта деятельность осуществляется различными способами.

Можно условно выделить две группы способов воспрепятствования органам предварительного расследования:

1) меры по пресечению получения органами, ведущими предварительное расследование, информации о преступлении: а) перемещение в пространстве и сокрытие источников, являющихся носителями информации о преступлении; б) завуалирование источников сведений о преступлении материального свойства; в) уничтожение идеальных и материальных следов преступления (вплоть до физического уничтожения свидетелей); г) отказ от дачи показаний на допросах в ходе предварительного расследования; д) уклонение от явки в орган расследования, от привода, в том числе выбывание из мест преимущественного проживания; е) неоглашение информации о преступлении, о котором лицу стало известно.

2) меры по получению органами, ведущими предварительное расследование заведомо ложной информации о преступлении: а) фальсификация документов, создание частично или полностью поддельных и подложных документов; б) инсценировка совершения иного преступления, как правило, направленного на отношения собственности (грабежа, разбоя, мошенничества); в) обращение с заведомо ложным доносом или сообщением с целью сокрытия преступления; г) дача заведомо ложных показаний с целью сокрытия самого преступления или лица, его совершившего.

С точки зрения содержания предпринимаемых действий можно выделить четыре основных способа действий с информацией о преступлении. Это ее утаивание, уничтожение, маскировка и фальсификация. Все перечисленные способы могут использоваться также в том или ином сочетании между собой.

4. Схема придания законного вида доходам, которые были получены незаконным образом.

Механизмом называют определенную совокупность последовательных действий, влекущих определенный результат. Механизм совершения преступления не имеет никакого значения без знания признаков, указывающих на способы, использование которых имеет место в данном случае, то есть, если неизвестны указанные признаки, следовательно, невозможно расследовать преступление. Объективно, такая схема содержательно является логическим продолжением мер по сокрытию.

5. Кто являлся субъектом, исполнителем действий, связанных с банкоматом или платежным терминалом в случае неправомерного доступа.

В качестве источников информации, которая сохранена в компьютерном виде, могут выступать: машинная распечатка, выполненная на принтере; накопители на магнитных, цифровых и иных носителях; информация, содержащаяся в электронной форме на жестком диске компьютера; информация, содержащаяся в постоянном запоминающем устройстве.

Лицо, осуществляющее эти действия должно обладать некоторой степенью специальных познаний, это значительно сужает круг подозреваемых, вместе с тем помощь экспертов и специалистов требуется и следователю.

6. Степень и характер вины лиц, конкретная роль в решении вопросов, связанных с осуществлением действий, включенных в объективную сторону посягательства, также лиц, осуществляющих посреднические функции.

В данном случае должен быть установлен факт совершения действий умышленно, для привлечения к ответственности должно быть установлено, что виновный сознавал, что своими действиями присваивает не принадлежащие ему денежные средства, желал этого либо сознательно допускал (субъективная сторона). Должно быть установлено, кто является собственником денежных средств, какие документы сопровождали перемещение денежных средств, наличие сговора и т.д.

7. Категория и определенный круг лиц, в отношении которых установлена причастность к совершению преступления.

Структура и состав группы преступников, если она отличается высокой степенью организованности, мотивы действий каждого из участников группы по подготовке, совершению и сокрытию следов преступления, а также степень заинтересованности каждого из соучастников в совершении преступления, т.е. наличие личного или иного интереса, сумма или характер вознаграждения, которое подлежало выплате.

8. Место, где было совершено преступление, традиционно включается в круг обстоятельств, подлежащих установлению. Это объективная необходимость, обусловленная тем, что материальные следы, как правило, сосредотачиваются в месте выполнения действий, предусмотренных диспозицией статьи. Выявление места совершения посягательства на банкоматы и платежные терминалы не представляет сложности. Место совершения преступления – это реально существующее, локализованное в определенном отношении пространство, на котором протекает и отображается реальная деятельность виновного по выполнению отдельных действий и операций, направленных на завладение денежными средствами и получение возможности распоряжаться ими по своему усмотрению; маскировку следов, которое наряду с другими факторами обусловливает поведение виновного. Местом совершения посягательства выступает участок местности, на котором располагается уличный банкомат, либо помещение торгового центра, предприятия, учебного заведения, учреждения, организации, где он расположен.

9. Время совершения преступления.

С философской точки зрения время - длительность бытия и последовательность смены всех материальных систем и процессов в мире^[78]. Время, как величина относительно постоянная, характеризует начало, общую длительность и окончание процесса совершения преступления. В отсутствии информации о времени совершения преступления мы ставим под сомнение само его совершение.

Установление времени подготовки, совершения и сокрытия преступления является одной из ключевых задач, без решения которой невозможно успешное расследование преступления. Вместе с тем, изучение криминалистической литературы, анализ следственной и судебной практики свидетельствуют о том, что этой важной проблеме уделяется недостаточное внимание.

Установлению и доказыванию подлежит точное время – момент совершения преступления или, по крайней мере, минимальный промежуток времени. Современные аппараты, снабженные видеозаписывающими устройствами, позволяют установить время совершения преступления с точностью до секунды или минимизировать предполагаемый промежуток времени.

10. Характер и размер причиненного ущерба

Этот вопрос в наибольшей степени требует обсуждения именно в разделе, касающемся обстоятельств, подлежащих доказыванию. Наиболее полным, по нашему мнению, является определение последствий, которое характеризует не только последствия определенного преступления, но и преступности в целом, как социального явления. Последствия определены как «реальный вред, причиняемый преступностью общественным отношениям, выражающийся в совокупности причинно связанных с преступным поведением прямых и косвенных негативных изменений, которым, в конечном счете, подвергаются социальные ценности»^[79]. Последствия разграничиваются по характеру вреда на материальные и нематериальные.

Для устранения разночтений законодателю следовало оперировать едиными терминами. Следует отметить, что в толковом словаре понятия «вред», «ущерб» и «убыток» трактуются как идентичные^[80]. Мы так же не считаем важным их разграничивать, однако есть несколько моментов на которые мы хотели бы обратить внимание.

Правоприменитель должен знать, что материальный ущерб, являющийся одним из элементов, входящих в общее понятие «ущерб», представляет собой систему, состоящую из нескольких элементов, лишь одним из которых является реальный ущерб.

В соответствии с п.2 ст.15 Гражданского Кодекса РФ под реальным ущербом понимаются «расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права; утрата или повреждение его имущества». Данное определение охватывает не только реально утерянные в результате преступления денежные средства, но и расходы, которые потерпевший произведет в будущем для восстановления нарушенного права.

В реальный ущерб могут быть включены расходы на выявление нарушителей, гонорар адвокату или юристу, защищающему интересы банка.

Относительно состава умышленного уничтожения или повреждения имущества, Пленум Верховного Суда в п. 6 Постановления от 5 июня 2002 г. №14 «О судебной практике по делам о нарушении правил пожарной безопасности, уничтожении или повреждении имущества путем поджога либо в результате неосторожного обращения с огнем»^[81] пояснил, что «При решении вопроса о том, причинен ли значительный ущерб собственнику или иному владельцу имущества, следует исходить из стоимости уничтоженного имущества или стоимости восстановления поврежденного имущества, значимости этого имущества для потерпевшего, например, в зависимости от рода его деятельности и материального положения либо финансово-экономического состояния юридического лица, являвшегося собственником или иным владельцем уничтоженного либо поврежденного имущества». Это разъяснение показывает, что кроме реального ущерба в понятие ущерба в уничтожении или повреждении имущества должна включаться и упущенная выгода^[82].

В статьях об ответственности за хищения, оперируют понятиями «значительный ущерб», «крупный размер» и «особо крупный размер». По каждому из определений, имеются необходимые пояснения в примечании к соответствующей статье, поэтому мы не считаем правильным углубляться в обсуждение установленных законом аспектов. Отметим лишь, что удобнее было бы оперировать терминами единообразно. Значительный ущерб, как указывалось ранее определяется с учетом имущественного положения потерпевшего, но не может составлять менее 2.500; крупный размер определяется как стократный коэффициент этой суммы, а особо крупный – миллион рублей.

При этом, если ущерб причиняется не гражданину, а другим потерпевшим, следует согласится с мнением отдельных авторов, что вопрос о наличии значительности ущерба должен решаться в каждом конкретном случае, с учетом конкретных обстоятельств дела^[83].

Представляется, что размер значительного ущерба для организаций может быть даже увеличен, так как для таких случаев в большей степени подходит гражданско-правовая ответственность с несомненным возмещением. Это мнение, хотя и с незначительной процентной составляющей, поддерживается в научных источниках, вызывая ожесточенные дискуссии. Так, А.С. Мирончик пишет, что целесообразно «частично декриминализировать путем повышения размера ущерба, признаваемого значительным для граждан», до 5000 руб., для юридических же лиц установить минимальный размер значительного ущерба в 10 тыс. руб. (сумма минимального размера уставного капитала для наиболее распространенной организационно-правовой формы юридического лица - ООО)^[84].

Это предложение имеет под собой серьезное основание. Так, сумма ущерба, причиненного умышленным уничтожением (повреждением) имущества в размере, превышающем 250 тыс. руб., составила 60% от общей суммы ущерба, причиненного указанными преступлениями по Самарскому региону^[85].

11. Целевая и мотивационная составляющая совершения преступления.

В составе кражи и мошенничества целью является завладение денежными средствами и распоряжение ими по своему усмотрению. Хотя диспозиции ч. 1 рассматриваемых статей указывают на цель совершения действий, это следует из примечания к ст.158 УК РФ, где говорится, что хищение – это «совершенное с корыстной целью противоправное безвозмездное изъятие или обращение», котороя распространяется на все составы хищений.

Из общего ряда хищений выпадает лишь состав преступления, предусмотренного ст.167 УК РФ. Преступление носит некорыстный характер, так как имущество подвергается воздействию с целью исключения или существенного усложнения дальнейшей эксплуатации.

12. Обстоятельства, способствовавшие совершению преступления.

Как правило, эти обстоятельства устанавливаются в ходе выяснения обстоятельств подготовки, совершения или сокрытия преступления, в рамках выяснения признаков субъективной стороны. В качестве условий, способствующих совершению преступления, могут выступать: сравнительно небольшая мера наказания за совершенное преступление при сравнительно высоком доходе от этой деятельности; отсутствие контроля за техническими требованиями и условиями эксплуатации банкоматов и платежных терминалов; отсутствие контроля со стороны государственных органов и подразделений охраны за функционированием банкоматов и терминалов в ночное время.

Подводя итоги, следует указать наиболее характерные ситуации для первоначального этапа расследования: 1. Установлен факт совершения преступления и его отдельные признаки, способ совершения известен. Преступник либо задержан, либо не задержан, однако его личность установлена; 2. Установлен факт совершения преступления и его отдельные признаки, способ совершения известен, личность преступника не установлена; 3. В наличии имеется заявление потерпевшего, сведения об отдельных признаках преступного посягательства и способе его совершения, личность преступника не известна, но установлены отдельные сведения о ней.

По каждой ситуации предлагается определенный алгоритм действий, кроме того, предложены меры по совершенствованию деятельности по противодействию преступности, сопряженной с посягательствами на банкоматы и платежные терминалы.

Таким образом, к числу обстоятельств, подлежащих установлению, относятся: 1. предмет посягательства; 2. способы подготовки и совершения преступлений; 3. способы, которые используются для сокрытия от правоохранительных органов факта совершения преступления; 4. схема придания законного вида доходам, которые были получены незаконным образом; 5. кто являлся субъектом, исполнителем действий, связанных с банкоматом или платежным терминалом, в случае неправомерного доступа; 6. степень и характер вины лиц, конкретная роль в решении вопросов, связанных с осуществлением действий, включенных в объективную сторону посягательства, также лиц, осуществляющих посреднические функции; 7. категория и определенный круг лиц, в отношении которых установлена причастность к совершению преступления; 8. место, где было совершено преступление; 9. время совершения преступления; 10. характер и размер причиненного ущерба; 11. целевая и мотивационная составляющая совершения преступления; 12. обстоятельства, способствовавшие совершению преступления.

К числу мер, способных повысить качество борьбы с преступлениями, объектами посягательств которых выступают банкоматы и платежные терминалы, а также мер профилактики таких посягательств могут быть отнесены:

- внесение изменений в ст.159.3. УК РФ, изменив формулировку способа совершения преступного посягательства; в соответствии с действующей формулировкой направленность посягательства, субъект, в отношении которого должны осуществляться действия по обману, прямо указаны в статье – это «уполномоченный работник кредитной, торговой или иной организации», а не владелец этой карты; это существенно сужает круг деяний, подпадающих под эту статью;

- принятие Пленумом Верховного Суда РФ постановления с разъяснениями по разграничению составов преступлений, предусмотренных ст.159 и ст.159.3. УК РФ;

- введение в общую статистическую отчетность МВД России параметра, позволяющего отслеживать посягательства, объектами которых выступают банкоматы и платежные терминалы (сейчас это возможно лишь по критерию места совершения преступления);

- ужесточение требований по установке банкоматов и платежных терминалов, снабжение их дополнительными источниками фиксации информации с оперативной передачей их в мониторинговый центр;

- проведение совместно с контролирующими и надзорными органами аудита уже имеющихся банкоматов с целью устранения недостатков в их техническом обеспечении.